本日(8月1日)，中国东谈主民银行一纸罚单再度将上海银行推向公众视线。据公示信息，上海银行因八项犯科违法行径被处以告诫，并充公犯科所得46.95万元、罚金2874.8万元，共计罚没金额超2921万元。值得提防的是现金九游体育app平台，与该罚单同步公布的还有15名关连包袱东谈主的处罚决定，波及多个业务部门处置层，个东谈主罚金金额最高达14.2万元。

一、八大违法事项曝光，涉多规模处置裂缝

笔据央行浮现，上海银行的主要问题集会在账户、计帐、反赝品币及客户信息处置等基础业务规模：

账户与计帐违法：违犯账户处置规章、计帐处置规章，显现里面经由适度薄弱；

财政资金占压：违法占压财政进款或资金，自大资金处置失序；

客户信息处置残障：未推行客户身份识别义务、未妥善保存客户身份云尔和往复纪录；

风险监控失责：未按规章报送大额或可疑往复诠释，反洗钱机制存在澄澈裂缝；

信用信息违法：违犯信用信息汇集、提供及查询规章，触及数据合规红线。

二、15名包袱东谈主追责，最高处罚14.2万元

这次处罚不仅针对机构，更深度追责至具体业务处置者。15名来自运营处置部、收罗金融部、风险处置部、信用卡中心等部门的时任认真东谈主被点名，处罚金额从3万元至14.2万元不等：

时任运营处置部副总司理许某斌因对账户违法及客户身份识别失责负有包袱，被告诫并罚金8.5万元；

风险处置部、信用卡中心等4名处置东谈主员因信用信息违法各被处以4.1万至14.2万元罚金；

国际业务部、零卖业务部等5名认真东谈主因客户身份识别及往复诠释放置被罚3万至7万元。

三、近几年罚单挺多

2023年：罚没1.18亿元

最大单笔罚单：2023年4月，因外汇业务8项违法(包括无禀赋办理结售汇、虚增外汇往复量、违法内保外贷等)，被国度外汇处置局上海分局罚没9854.4万元(含充公犯科所得19.9万元)。

其他罚单：2023年11月罚金327.23万元，12月罚金145万元，另有两笔各690万元的罚没。

2024年：罚没910.6万元

深圳分行：2024年8月因贷款资金对接搭理家具、房地产贷款处置失责等，被充公犯科所得104.23万元并罚金368.47万元，共计472.7万元。

宁波分行：2024年6月因贷款“三查”不遵法、信贷资金流入结果规模等5项违法，被罚185万元。

2022年：罚金362.5万元

主要案例：2022年2月因同行投资违法采选第三方担保(2015年旧案)，被罚240万元

2025岁首新增罚金

开年两个月内连收3张罚单现金九游体育app平台，累计370万元(如宁波分行因进款处置不审慎被罚50万元)